Para los controles de prevención de blanqueo de activos, hoy por hoy las entidades bancarias en conjunto con la Superintendencia de Bancos, están tomando nuevas medidas para el tema de cumplimiento y riesgos, en la que se cuenta con oficiales de cumplimiento y oficiales de riesgos que manejan estos parámetros, así lo indicó en una entrevista con ANPanamá, Sindy Ruíz, CEO regional de Duck Consulting.
Como ejemplo citó que como aporte para la Superintendencia y los bancos, se encuentra disponible una plataforma que se está promocionando a nivel de toda la región, no solo en Panamá sino que en Costa Rica, Chile y República Dominicana.
Explicó que el funcionamiento de esta herramienta es muy fácil, además que es una plataforma que puede ser hasta propia de la misma institución bancaria, donde mensualmente se paga por un paquete que cubre todos los diferentes módulos, tanto la parte de gobernanza de datos de cumplimiento y de riesgos.
“Esta plataforma regula todo el tema de riesgos y todo lo que es lavado de activos de todo sus clientes, entonces es ideal que podamos conocer un poco más de esta plataforma y poderla introducir en todos los bancos en la región”, aseguró Ruiz.
En cuanto a cómo se pueden gestionar los riesgos de blanqueo de activos, mencionó que de hecho la plataforma tiene diferentes listas negras donde son más de 64 que están vinculadas a nivel mundial, no solamente con la comisión de Europa, que también hace temas de cumplimiento, donde pueden ver todo ese tipo de personas que están involucradas en el lavado de activos y de terrorismo.
“En la gestión de riesgo también es muy fácil, de hecho a nivel de tecnología es lo que nosotros estamos ejecutando aquí en Duck Consulting, los riesgos es como una especie de programación, se programa todo lo que es la data tanto activos internos de la compañía como los activos externos. Entonces, se regula y digamos es un tema de inventario donde sabe exactamente a dónde va esa data, a dónde va ese activo y puede entonces controlarse a nivel tecnológico”, destacó Ruíz.
Finalmente indicó que se pueden automatizar los procesos, y así es una manera mucho más dinámica de controlar todo lo que son transferencias que no son seguras o transferencias que las personas no las ha realizado, “lo que es la plataforma se puede dar cuenta o este RPA que es a nivel de proceso, se da cuenta y da una alerta al sistema indicando entonces que esta transacción no se dio, es un ejemplo de las cisa que podemos hacer con este sistema”, dijo.
