El Índice Basel AML es una herramienta que evalúa el riesgo de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT) en diversos países, asignando puntuaciones de 0 (menor riesgo) a 10 (mayor riesgo).
En la edición de 2024, Venezuela obtuvo una puntuación de 7.59, ubicándose en la posición 5 entre los países con mayor riesgo de LA/FT a nivel mundial de los 164 países evaluados
El top 5 con los peores índice en 2024 lo ocupó Myanmar con 8,17 ptos, seguido por Haití 7,92, luego República Democrática del Congo con 7,73; Chad con 7,60 y Venezuela con 7,59 puntos.
Los 5 mejores evaluados son San Marino con 2,96 puntos, Islandia con 3,00, seguido de Finlandia con 3,07 luego Estonia con 3,16 y Andorra con 3,29
El Índice Basel AML (Anti-Money Laundering Index) es una herramienta desarrollada por el Instituto Basel de Gobernanza que mide el riesgo de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT) en diferentes países. Este índice se basa en un análisis de factores clave que determinan el riesgo de que un país sea utilizado para actividades ilícitas relacionadas con el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Principales características:
- Metodología basada en riesgos: El índice evalúa el riesgo en función de factores como la calidad del marco regulatorio, el nivel de corrupción, la transparencia financiera, la independencia judicial y otros aspectos estructurales.
- Fuentes de datos internacionales: Se nutre de datos de organizaciones internacionales como el Grupo de Acción Financiera (GAFI), el Banco Mundial, Transparency International y el Foro Económico Mundial.
¿Cómo se construye el índice?
El índice se basa en una amplia gama de datos e indicadores, agrupados en cinco categorías principales:
- Calidad del régimen ALA/CFT: Evalúa la solidez del marco legal y regulatorio de cada país, así como la eficacia de las instituciones encargadas de su aplicación.
- Corrupción y soborno: Mide el nivel de corrupción y soborno, ya que estos factores pueden facilitar el lavado de dinero.
- Transparencia y normas financieras: Analiza la transparencia de los sistemas financieros y la calidad de las normas contables y de auditoría.
- Transparencia pública y rendición de cuentas: Evalúa el grado de transparencia y rendición de cuentas del sector público.
- Riesgos legales y políticos: Considera factores como la estabilidad política, el estado de derecho y el riesgo de conflicto.
El Índice AML de Basilea proporciona una clasificación anual de los países, lo que permite identificar aquellos con mayor riesgo de LA/FT. Además, el índice destaca las tendencias globales y regionales en materia de lucha contra el lavado de dinero.
¿Cuáles son las implicaciones para las empresas?
Las empresas, especialmente aquellas que operan a nivel internacional, deben tener en cuenta el Índice AML de Basilea al evaluar sus riesgos de LA/FT. Un país con un alto riesgo de LA/FT puede requerir medidas de diligencia debida más rigurosas y una mayor inversión en programas de cumplimiento.
El índice en América Latina y el Caribe
Este año, se aumentó la cobertura de países de esta región, con la incorporación de Bolivia, Brasil, El Salvador y San Vicente y las Granadinas. Por el contrario, Aruba ya no está incluida en la Edición de 2024.
Los países de la región obtuvieron un puntuación general de 5,39 puntos en 2024
Existen problemas importantes relacionados con delitos ambientales y tráfico de drogas en algunas jurisdicciones. La transparencia financiera es un problema menor, ya que la mayoría de las jurisdicciones no son grandes centros financieros.
Barbados, Jamaica y Panamá han sido eliminados de la lista gris del GAFI.
El lamentable caso de Venezuela
Venezuela ocupa una posición crítica en el Índice Basel AML, con una puntuación alta de 7.59 en la edición de 2024, lo que la sitúa entre los cinco países con mayor riesgo de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT) a nivel mundial. Este resultado refleja múltiples desafíos estructurales, institucionales y económicos.
En los dos últimos años se ha ubicado entre los 10 peores países a nivel global
Factores principales que contribuyen al riesgo de Venezuela:
- Alta corrupción institucional:
- Venezuela registra altos niveles de corrupción en todos los niveles del gobierno, según el Índice de Percepción de la Corrupción de Transparency International.
- La falta de transparencia y la ineficacia de los controles internos en el sector público han facilitado actividades ilícitas, como el desvío de fondos estatales y el lavado de activos provenientes de operaciones ilegales.
- Fragilidad del sistema financiero:
- La debilidad de las instituciones bancarias y la falta de controles efectivos en el sistema financiero han convertido al país en un lugar propicio para actividades de lavado de dinero.
- La dolarización informal de la economía y el uso extendido de criptomonedas han complicado aún más el seguimiento de flujos financieros ilícitos.
- Sanciones internacionales:
- Las sanciones económicas y financieras impuestas por Estados Unidos, la Unión Europea y otros países han restringido la capacidad de instituciones venezolanas de operar en mercados internacionales.
- Esto ha llevado a un aumento del uso de redes financieras alternativas y sistemas informales de transferencia de dinero.
- Falta de independencia judicial:
- La debilidad del sistema judicial, la interferencia política y la falta de autonomía de los organismos de control limitan la capacidad del país para combatir el LA/FT de manera efectiva.
- Economía informal y comercio ilícito:
- Venezuela tiene una de las economías informales más grandes de América Latina, lo que facilita la circulación de dinero no declarado.
- El contrabando de oro, drogas y gasolina son actividades frecuentes vinculadas al financiamiento del terrorismo y al lavado de activos.
- Riesgos geopolíticos:
- Grupos armados ilegales, como guerrillas y organizaciones criminales transnacionales, han utilizado el territorio venezolano como base para actividades ilícitas que financian sus operaciones.
Evaluación de medidas contra el LA/FT:
- Según las evaluaciones del Grupo de Acción Financiera del Caribe (GAFIC), Venezuela tiene deficiencias significativas en la implementación de estándares internacionales contra el LA/FT.
- Aunque el país ha adoptado leyes y regulaciones en línea con las recomendaciones del GAFI, su aplicación es limitada debido a la falta de recursos y voluntad política.
Impactos de esta situación:
Reputación internacional: La clasificación de Venezuela como un país de alto riesgo afecta su capacidad para atraer inversiones extranjeras y participar en el sistema financiero global.
Aislamiento financiero: Los bancos internacionales y las instituciones financieras evitan relacionarse con contrapartes venezolanas, limitando aún más la economía formal.
Fortalecimiento de redes ilícitas: La falta de controles adecuados fomenta la proliferación de actividades ilegales que afectan no solo a Venezuela, sino también a la región.
