Vía ZeroHedge
Los bancos en Estados Unidos son empresas con fines de lucro, por lo que tendría sentido que introdujeran productos y servicios relacionados con bienes monetarios que la gente demanda, como el bitcoin. Sin embargo, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) impide funcionalmente a los bancos ofrecer servicios relacionados con el bitcoin mediante una norma conocida como Boletín de Contabilidad del Personal (SAB) 121.
La SAB 121 exige que los bancos que tienen bitcoins (y cualquier altcoin) en nombre de sus clientes declaren los activos de estos últimos como pasivos en el balance del banco, junto con la información sobre la naturaleza de los activos y el monto que poseen. Añadir activos digitales en custodia al balance de un banco viola las normas de larga data de la industria que establecen la segregación de los activos en custodia de los activos que pertenecen al banco. También limita la capacidad del banco para prestar, porque estos pasivos adicionales debilitan el balance del banco.
Estas razones son por las que los bancos no han entrado en la industria de Bitcoin como lo han hecho en otros países como Suiza.
Sin embargo, esta semana se reveló que ciertos bancos, incluido BNY, no necesitan adherirse a la SAB 121. BNY brinda servicios de custodia a instituciones, no a individuos, por lo que probablemente intentarán custodiar el bitcoin subyacente que tienen a través de productos ETF al contado. Buenas noticias para la industria bancaria tradicional, malas noticias para Coinbase, que actúa como custodio del bitcoin que respalda la mayoría de los ETF de bitcoin.
