Vía CryptoPotato
A pesar de las crecientes preocupaciones sobre los delitos criptográficos y la evasión de sanciones, el dinero fiat sigue siendo el rey cuando se trata de comercio ilegal.
A principios de este mes, el Departamento del Tesoro de EE. UU. publicó informes trienales que cubren el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, todos los cuales analizan ampliamente los activos virtuales.
Si bien señalan muchos de sus riesgos en estas áreas, señalan que la moneda fiduciaria y las redes tradicionales todavía se usan con mucha más frecuencia que las criptomonedas en las finanzas ilícitas.
Cripto para lavado de dinero
La Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Dinero nombró a los “activos virtuales” como un mundo en constante evolución dentro del creciente conjunto de herramientas de los lavadores de dinero para ocultar sus fondos. Específicamente nombró a DeFi y a las «tecnologías de mejora del anonimato» como posibles culpables.
Según los informes, los activos virtuales también han jugado un papel importante tanto en los ataques de phishing como en las estafas de ransomware durante la pandemia. Los actores nefastos pueden usar promesas de ganancias del volátil mercado criptográfico para atraer a las víctimas para que revelen su información personal o para plantar malware en sus dispositivos. Luego, los atacantes pueden exigir que se les pague en criptomonedas después de atacar, lo cual es a la vez seudónimo e irreversible.
En general, el informe afirma que el uso de criptomonedas como método para lavar dinero, incluido el dinero de las drogas, está creciendo. Esto corroboraría un reciente informe criminal de Chainalysis que encontró que se envió más dinero a direcciones de cadenas de bloques criminales que nunca en 2021.
Sin embargo, el Departamento del Tesoro admite que la moneda fiduciaria sigue siendo la reina cuando se trata de dinero criminal. “El uso de activos virtuales para el lavado de dinero sigue estando muy por debajo de la moneda fiduciaria y los métodos más tradicionales”, afirman.
Además, mientras que los delincuentes en criptomonedas van en aumento, Chainalysis también encuentra que la proporción de fondos ilegales en el espacio está en su punto más bajo, representando solo el 0,15% de todas las transacciones. Eso es menos que el 0,62% en 2020 y el 3,37% en 2019.
¿Es Cripto efectivo para el crimen?
El informe aclara que las criptomonedas son una mezcla para los delincuentes. Por un lado, las transacciones peer-to-peer y las billeteras de autocustodia pueden ayudar a los usuarios a evadir los controles financieros, que generalmente solo pueden dirigirse a intermediarios centralizados .
Por otro lado, la mayoría de las cadenas de bloques, incluido Bitcoin, utilizan libros de contabilidad públicos muy transparentes, lo que puede facilitar la localización de los delincuentes.
El comercio ilegal con cripto ha sido un tema candente últimamente, ya que los funcionarios se esfuerzan por combatir la amenaza inminente del uso de criptografía rusa para evadir sanciones.
Sobre este tema, Tom Robinson, director ejecutivo de la empresa de análisis de cadenas de bloques Elliptic, señaló que las criptomonedas «pueden y se utilizarán para evadir sanciones», pero no son una «solución milagrosa».